Resumidamente, o capital de giro é o dinheiro necessário para assegurar a continuidade do funcionamento da sua empresa. É a diferença entre os recursos disponíveis em caixa e a soma das despesas e das contas a pagar.
Ter total controle sobre o capital de giro do seu negócio é essencial porque garante a saúde financeira da empresa. É o que mantém o caixa positivo no financiamento das vendas à prazo dos clientes, o pagamento dos fornecedores em dia, assegura a matéria-prima e as mercadorias de revenda para produção.
Além disso, o capital de giro garante que a empresa esteja em dia com as despesas operacionais, o pagamento dos salários, dos impostos e dos demais custos.
Por isso que é fundamental ter um bom capital de giro para movimentar seu negócio. E tudo começa com planejamento, detalhamento dos gastos realizados em curto e longo prazo e possíveis entradas de dinheiro. Lembre-se de que o controle é tudo.
Aqui no blog da idr consultoria, você tem acesso a diversas dicas e orientações de como conseguir manter sua empresa no azul e com um capital de giro positivo. Vamos citar aqui mais algumas para te dar aquela forcinha extra. Acompanhe.
Dicas para minimizar sua necessidade de capital de giro
Reduza seus custos
Passe um verdadeiro pente fino nas finanças e descubra quais gastos podem ser diminuídos. Depois, faça o que for necessário reduzi-los. Renegocie com fornecedores, crie políticas de incentivo à redução de custo com seus colaboradores, minimize desperdícios.
Uma boa dica é avaliar consultorias específicas para redução de custos. Existem diversas tecnologias e processos para minimizar gastos com água, energia, telefonia, entre outras utilidades. Nestes tempos de vacas magras, talvez seja a hora de contratá-las.
Existem algumas medidas que a primeira vista parecem simples, e no final, podem ajudar e muito o saldo do caixa. Lembre-se que reduzir custos não é somente bom para minimizar a necessidade de capital de giro, mas também aumenta a lucratividade da empresa – ou seja, é mais dinheiro no bolso no final das contas.
Tenha disciplina na gestão financeira do negócio
Sabemos que gerir a parte financeira da empresa é um trabalho um tanto quanto burocrático e maçante. Mas não tem jeito, é importante ser chato e manter a disciplina no negócio.
Seja muito chato com o seu controle financeiro: não utilize seu fluxo de caixa para cobrir as despesas se você não manter a preocupação constante de que vai repor a mesma quantia em curto prazo. Apenas retirar constantemente pode realmente ser o começo da sua ruína. Seja exigente e “chato” com seu controle financeiro e reduza consideravelmente seus riscos no futuro.
Neste linha, sempre batemos na tecla de realizar um gestão eficiente do fluxo de caixa da empresa.
Negocie os prazos de pagamento com seus fornecedores
É sempre bom lembrar que o prazo de pagamento as fornecedores está diretamente associado à necessidade de capital de giro, pois quanto antes se paga, mais rapidamente o dinheiro flui do caixa. Se o prazo para recebimento dos clientes é grande, aumenta o ciclo financeiro da empresa em termos temporais, o que reflete em maior necessidade de capital de giro.
Assim, conseguir maior folga com os fornecedores sempre é vantagem. Pagar rápido só é vantagem quando se tem um bom desconto.
Reveja as formas de pagamento
Em contrapartida, negociar com os seus clientes também é boa forma de melhorar o caixa, pois possibilita à empresa receber com maior agilidade. Isso implica às vezes em melhorar os processos da área de faturamento, com a adoção de tecnologias. Pode dar trabalho, mas compensará no longo prazo pois facilitará a entrada do dinheiro.
Uma das causas mais comuns da falta de capital de giro é um grande descasamento entre a hora de receber e o momento de pagar. Por isso, essa é uma das formas de amenizar o problema. Sabemos que seus concorrentes talvez tenham condições de pagamento facilitadas. Para compensar, um das saídas possa ser apostar nos diferenciais.
Antecipe pagamentos a receber (recebíveis)
Essa opção é uma jogada um pouco perigosa e que requer atenção. Existe a possibilidade de antecipar o quanto você precisar receber de cartão de crédito, boletos ou notas fiscais de algumas instituições financeiras. É o famoso fomento mercantil, ou factoring, no jargão comercial.
Apesar de isto ser uma mão na roda quando a coisa aperta, essa manobra deve ser repensada e avaliada se vale a pena para o negócio, pois essa antecipação vem acompanhada de um desconto, ou seja, no longo prazo é menos dinheiro que entra para o caixa da empresa.
Consiga um financiamento com juros subsidiados ou um fundo perdido
Se você acompanha o blog da idr consultoria, sabe que existe dois bons mecanismos de apoio financeira para as empresas – o fundo perdido e o empréstimo com juros subsidiados de bancos do governo, como o BNDES, por exemplo.
No caso do fundo perdido, alguns órgãos do governo literalmente dão dinheiro para as empresas, sem a necessidade de devolução. É o melhor dos mundos para o empresário, pois ele pode receber alguns milhões no caixa de uma vez sem nem ter que devolver um dia e pagar juros. Claro que isto só acontece quando a empresa tem um projeto de pesquisa ou desenvolvimento tecnológico inovador. Caso este seja o seu caso, temos uma seção especial em nosso site sobre isto.
Em casos de projetos de investimento, como uma ampliação fabril, compra de máquinas e equipamentos, novos escritórios comerciais, criação de novos produtos ou serviços, conseguir uma linha de financiamento com juros reduzidos do BNDES, FINEP, ou de bancos públicos como Desenvolve SP, AgeRio, BDMG, Fomento Paraná, pode ser uma boa saída para dar um fôlego no caixa da empresa e minimizar a necessidade de capital no curto prazo. Se este for o seu caso, temos diversos posts em nosso blog sobre o tema. Se o seu projeto for acima de R$ 500 mil, que tal contatar nossos consultores especializados no tema?
Depois de todos esses passos, você percebeu que sua empresa vai precisar de dinheiro extra para pagar as dívidas? Conseguir rapidamente um capital de giro pode ser uma alternativa e existem vários caminhos para você consegui-lo. Para isso, é importante que sua empresa não esteja negativada, os sócios estejam em dia com obrigações legais e você ainda tenha uma garantia real para dar na operação.
Apesar de assustar um pouco a ideia de tomar um empréstimo, existem opções com taxas reduzidas e que podem entrar tranquilamente no seu planejamento financeiro. Se você está desesperado, fique tranquilo. Existem especialistas, como da idr consultoria, que estão aptos para ajudá-lo a achar qual opção melhor se encaixa no seu planejamento financeiro.
Quer saber qual o melhor caminho para a sua empresa conseguir capital de giro? Baixe agora esse infográfico gratuito e visualize quais as alternativas viáveis.
